6 Hình Thức Lừa Đảo Giao Dịch P2P Trên Các Sàn Trade Coin

Giao dịch P2P trên các sàn Trade Coin hiện nay đa số đều hỗ trợ VNĐ giúp chúng ta dễ dàng nạp rút và chuyển đổi từ tiền Ngân Hàng ATM sang Stable Coin USDT để giao dịch Crypto. Tuy nhiên, do cơ chế giao dịch mang tính đồng thuận được trung gian bởi sàn giao dịch. Trong khi đó các sàn không thể truy xuất các lệnh chuyển tiền từ phía ngân hàng. Chính lỗ hổng này đã khiến cho nhiều kẻ lợi dụng và phát sinh nhiều hình thức lừa đảo thông qua các giao dịch P2P.

Bài viết này, Vtrade sẽ cùng các bạn tìm hiểu về 6 Hình Thức Lừa Đảo Giao Dịch P2P Trên Các Sàn Trade Coin. Giúp các bạn trang bị đầy đủ kiến thức để tránh bị scam tiền thông qua các giao dịch này. Một phần nào đó, bài viết cũng nằm trong hệ thống chuỗi các bài viết hướng dẫn về giao dịch P2P trên các sàn thế giới như Binance, Mexc, ByBit, Kucoin, Huobi, Gate, Okx…

Lừa Đảo P2P thông qua “Chuyển Nhầm Tiền”.

Một bạn A mua của thương gia B số tiền 1.800 USDT với tỷ giá quy đổi 1 USDT = 24.223 VNĐ. Vậy thì bạn A này phải thanh toán cho Thương Gia B số tiền là 43.601.400 VNĐ. Và khi chuyển khoản, người A cố tình chuyển nhầm thành 4.360.140 VNĐ (thiếu 1 số 0) và nếu người bán nhìn thoáng qua tin nhắn nhận tiền mà không để ý và nhả USDT cho người mua thì họ sẽ bị mất tận 10 lần tài sản.

Ví dụ khác phổ biến hơn: Người A mua của B tổng số tiền là 10.929.000 VNĐ. Nhưng khi giao dịch A lại chuyển cho B số tiền là 10.292.000 VNĐ (cố tình nhầm hàng số 929 thành 292). Thoáng qua nếu không check kỹ thì rõ ràng B đã bị thiệt đi gần 700.000 VNĐ. Đây là thủ thuật scam thông qua Giao Dịch P2P phổ biến thường gặp nhất.

✅️ Lời Khuyên: Khi giao dịch P2P và bạn là người bán USDT cho người khác. Lúc bạn nhận được tiền đừng tiếc 30s so sánh lại số tiền trong tin nhắn internet banking xem nếu có dấu hiệu “cố tình chuyển nhầm” thì đừng dại mà nhả USDT, hãy khiếu nại với sàn ngay để được giải quyết.

Lừa Đảo P2P “Chẫm Trễ để Ăn Chênh Lệch”

Khi bạn Mua USDT của ai đó, bạn đã chuyển đủ tiền theo yêu cầu mà đợi hơn 1 2 tiếng đồng hồ vẫn chưa thấy bên kia nhả USDT. Tầm hơn 2 tiếng sau khi USDT tăng giá họ sẽ hủy lệnh còn nếu USDT giảm giá họ sẽ nhả USDT cho bạn. Đây là trường hợp rất hay gặp với các thương gia Lởm. Điều này không gây nhiều thiệt hại cho bạn nhưng nó sẽ khiến bạn hoang mang, lo lắng, hoảng sợ, mất thời gian và mất cơ hội khi bạn phải đợi quá lâu. Còn phía người kia thì nếu U tăng họ sẽ hủy lệnh của bạn để bán lệnh mới giá cao hơn. Còn U giảm thì họ vẫn bán cho bạn với giá cao rồi gom lại với giá tốt hơn để ăn phần lệch giá đó.

✅️ Lời Khuyên: Khi bạn thực hiện mua bán USDT nếu đợi quá 10 phút mà chưa nổi tiền. Bạn hãy nhắn cho bên kia yêu cầu trả lời và nhả tiền trong vòng 15 phút nếu không sẽ khiếu nại với sàn. Nếu quá 15 phút nữa họ vẫn chưa nhả thì khiếu nại thẳng với sàn để được hỗ trợ giải quyết. Và khi mua bạn nên lọc thương gia có nhiều giao dịch và tốc độ xử lý lệnh nhanh.

Lừa Đảo P2P “Rửa Tiền”.

Một số trường hợp giao dịch với số tiền lớn bạn cần chú ý đặc biệt nếu bạn là phía thương gia. Nhiều kẻ rửa tiền đã thuê KYC phía bên ngoài với mục đích bơm tiền bẩn phía bên ngoài vào sàn để đổi lấy tiền sạch. Và nếu không cẩn thận bạn rất dễ bị vướng và các rắc rối pháp lý không đáng có. Nếu bạn bán USDT cho ai đó với số tiền lớn thì nên yêu cầu họ cung cấp thêm 1 số giấy tờ cá nhân của họ, video call và các bằng chứng liên quan để phòng cho các trường hợp bị công an hỏi thăm.

✅️ Lời khuyên: Chỉ nên giao dịch tiền VNĐ trên các nguồn ngân hàng chính thống tại Việt Nam. Học khi mua USDT cũng đừng ham rẻ nên lọc các thương gia có độ uy tín nhất định.

Lừa Đảo P2P bằng “Bill Giả”

Lúc bạn bán USDT thì bên kia bấm vào “Đã chuyển khoản” nhưng đợi mãi vẫn không nhận được tiền chuyển khoản của bên kia. Bạn chat bới họ thì họ gửi cho bạn 1 hình ảnh là bill thanh toán. Và bạn cho rằng ngân hàng phía mình đang có vấn đề nên không nhận được SMS chắc lát nữa tiền sang và rồi bạn nhả USDT cho phía kia. Có rất nhiều lý do để bên kia lươn lẹo với bạn trong trường hợp này thậm chí là uy hiếp khiếu nại với sàn gây áp lực để bạn nhả tiền. Trong trường hợp này nếu bạn nhả thì bạn sẽ bị mất tiền, mà không nhả thì đô của bạn trên sàn cũng sẽ bị đóng băng!.

✅️ Lời Khuyên: Khi gặp sự cố này hãy kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn. Nếu chưa nhận được tiền thì nguyên tắc không nhả tiền dưới mọi hình thức bất chấp bên kia gây áp lực kiểu gì. Hãy liên hệ khiếu nại ngay với sàn để được giải quyết. Bởi vì các ngân hàng VN bây giờ thông nhau hết rồi, bên kia trừ tiền là bên này cộng ngay. Nếu thực sự do lỗi ngân hàng bạn có thể lấy mã bill của lệnh chuyển tiền gọi thẳng cho ngân hàng để kiểm tra chứ đừng dại mà nhả U khi chưa nổi tiền!.

Lừa Đảo P2P Giả Mạo Nhân Viên Sàn

Khi bạn thực hiện mua bán USDT thường thì người giao dịch với bạn sẽ nắm được 1 số hình thức để liên hệ với bạn như Zalo, số điện thoại, Telegram… từ đây 1 cuộc gọi hay các tin nhắn được tự xưng là nhận viên P2P của sàn này sàn kia. Với phong cách dọa nạt tâm lý người mới ép bạn phải nhả tiền cho bên kia nếu không sẽ bị treo tài khoản này nọ… thậm chí là mời chào các kiểu vào nhiều hình thức lừa đảo khác. Và khi gặp các sự cố tương tự như trên bạn cứ đúng quy trình mà làm không phải sợ sệt gì hết. Đừng nghe bất kỳ lời hăm dọa hay mời chào của bất kỳ ai.

✅️ Lời khuyên: Nhân viên sàn sẽ không bao giờ gọi điện hay liên lạc cho bạn thông qua bất kỳ hình thức nào ngoài chức năng khiếu nại trực tiếp trên sàn. Vậy nên nếu có kẻ giả mạo hãy bấm vào khiếu nại ngay lập tức để sàn có biện pháp xử lý tài khoản bên kia và bảo vệ tài sản cho bạn.

Lừa Đảo P2P bằng cách Chỉnh Giá

Bạn mua của ai đó 100 USDT với giá 24.000, vị chi bạn cần thanh toán cho họ 2.400.000 VNĐ. Nhưng đôi lúc lơ đãng không tính toán kỹ sẽ dễ bị lừa đảo thông qua hình thức chỉnh giá bán. Các trường hợp này không phải hiếm gặp mà cụ thể là bên bán đã cài sãn Bot chỉnh giá. Cụ thể giá ở lệnh treo bên ngoài là 24.000 đ / 1 USDT hoặc 1 mức giá rất rẻ. Bạn quyết định bấm mua, nhưng khi vào trong thì giá đã được bot chỉnh thành 25 hoặc 28.000vnd. 1 số trường hợp còn lên trên 30.000 VNĐ và bạn tiện tay thanh toán cho họ. Đáng ra mua rẻ lại thành đắt cắt cổ.

✅ Lời Khuyên: Trong khi mua, trước khi bạn chuyển khoản nên tính toán kỹ lại 1 chút và đặc biệt dò lại xem đúng tỷ giá không. Nếu không đúng thì hủy lệnh. Trường hợp bạn đã chuyển khoản thì nên khiếu nại để sàn chặn thẳng tay các tài khoản kể trên.

Cảnh Báo Lừa Đảo

• Lừa Đảo với hình thức Hacking vào các ví Defi như Trust, Metamask.
• Cảnh Giác với Lừa đảo Crypto bằng hình thức Giả Mạo Admin Group, Kols
• Cảnh Giác với Chiêu Trò Lừa Đảo Fake App Giả Mạo Sàn, Nhân Viên Sàn Crypto Trade Coin
• 6 Hình Thức Lừa Đảo Giao Dịch P2P Trên Các Sàn Trade Coin

Hướng Dẫn về P2P Toàn Tập

• 6 Hình Thức Lừa Đảo về P2P Thường Gặp
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Binance
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Mexc
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Bitget
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Kucoin
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn OKX
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Bybit
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn ONUS
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Gate
• Hướng Dẫn Giao Dịch P2P Trên Sàn Huobi