TOP 5 Chỉ Số Quan Trọng Cần Theo Dõi Khi Đầu Tư Chứng Khoán

Để đạt được những thành công nhất định trong đầu tư chứng khoán, việc quan trọng nhất đó là phải hiểu cốt lõi và tiềm năng của các doanh nghiệp mà các bạn đang đầu tư. Anh em cần phải nắm được các chỉ số tài chính quan trọng cần theo dõi trong quá trình quyết định đầu tư vào các mã chứng khoán. Vậy khi đầu tư chúng ta cần phải quan tâm đến các chỉ số tài chính nào?.

Bài viết ngày hôm nay mình sẽ chia sẻ cho các bạn 6 nhóm chỉ số tài chính cực kỳ quan trọng trong quá trình mình theo dõi các mã cổ phiếu và đầu tư.

✅ 1. Chỉ số khả năng Thanh Khoản

Nói đến nhóm chỉ số về khả năng thanh khoản của tổ chức người ta thường nhắc đến dòng tiền trong ngắn hạn. Trong nhóm chỉ số thanh khoản có khá nhiều yếu tố có thể đánh giá được mức độ rủi ro của tổ chức cũng như tiềm năng của doanh nghiệp.

Tỷ lệ thanh toán hiện hành: tài sản ngắn hạn chia cho nợ ngắn hạn. Tỷ lệ này nếu có giá trị dưới 1 thì đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đang có vấn đề về khả năng thanh khoản (trả nợ yếu) và có thể có các rủi ro khi đầu tư. Nếu tỷ lệ này lớn hơn 1 thì phần nào đó sẽ thể hiện được khả năng thanh khoản tốt của tổ chức.

Tỷ lệ thanh toán nhanh: (Ts ngắn hạn – hàng tồn kho)/ nợ ngắn hạn. Với chỉ số này chúng ta có thể nhìn được khả năng thanh toán nợ ngắn hạn của tổ chức liệu có bị phụ thuộc quá nhiều vào tài sản ở phần hàng tồn kho hay không. Nếu như tài sản hàng tồn kho không ảnh hưởng gì đến khả năng trả nợ ngắn hạn thì rõ ràng tổ chức đang có dòng tiền ổn định và có khả năng thanh toán nhanh tốt.

✅ 2. Chỉ số cơ cấu nguồn vốn

Với các nhóm chỉ số cơ cấu nguồn vốn tổ chức, khi nhìn vào báo cáo tài chính chúng ta có thể hiểu doanh nghiệp này đang hoạt động dựa trên nguồn vốn chủ sở hữu hay nguồn vốn đi vay. Với các doanh nghiệp có cơ cấu nguồn vốn chính là vốn chủ sở hữu thì rõ ràng tiềm lực tài chính của họ rất mạnh. Còn đối với các doanh nghiệp phát triển dựa trên chủ yếu là nguồn vốn đi vay thì chúng ta cần phải xem xét cách họ vận hành và phát triển dựa trên đòn bẩy vốn vay có tốt hay không.

✅ 3. Chỉ số Hiệu Suất Hoạt Động

Đây là nhóm chỉ số thể hiện khả năng quản lý cũng như việc sử dụng vốn của tổ chức có hiệu quả hay không. Để đo lường mức độ hiệu suất hoạt động của tổ chức chúng ta thường dựa theo các yếu tố như:

• Chỉ số vòng quay của hàng tồn kho.
• Chỉ số vòng quay nợ phải thu của khách hàng.
• Chỉ số vòng quay phải trả của người bán.
• Chỉ số vòng quay của tài sản.

✅ 4. Chỉ số Hiệu Quả Hoạt Động

Đây là một trong những nhóm chỉ số cực kỳ quan trọng để đánh giá năng lực và khả năng phát triển của một tổ chức doanh nghiệp. Cụ thể khi bạn nhìn vào các chỉ số hiệu quả hoạt động của tổ chức chúng ta có thể đánh giá được khả năng sinh lời trên dòng vốn của doanh nghiệp đó. Có rất nhiều chỉ số để đánh giá hiệu quả hoạt động tổ chức, trong số đó chỉ số mình ưa thích nhất là chỉ số tỷ suất lợi nhuận trên doanh số bán hàng (ROS).

ROS (tỷ suất lợi nhuận/ doanh số), đây là một trong những chỉ số quyết định đến lợi thế cạnh tranh của doanh nghiệp. Nếu doanh nghiệp đó có lợi thế cạnh tranh cao thì chứng tỏ mức độ ổn định và phát triển của tổ chức cũng rất tốt. Và ngược lại nếu lợi thế cạnh tranh yếu thì lợi nhuận của công ty có thể bị bào mòn bởi các đối thủ cạnh tranh.

Ngoài ra các chỉ số như BEP (tỷ suất sinh lời), ROA (tỷ suất lợi nhuận trên vốn kinh doanh)… Cũng đánh giá được rất nhiều khía cạnh về khả năng cạnh tranh của doanh nghiệp đó trên thị trường.

✅ 5. Chỉ số phân phối lợi nhuận

Dựa vào các chỉ số liên quan đến tỷ lệ phân phối lợi nhuận, nhà đầu tư sẽ đọc được các chỉ số tỷ lệ phân phối lợi nhuận dựa trên mức thu nhập mà doanh nghiệp đó tạo ra cho một cổ đông. Chỉ số này thường được phân tích dựa trên các hệ số như: DPS, DPR và tỷ suất chia cổ tức.

✅ 6. Chỉ số giá thị trường

Dựa vào chỉ số này nhà đầu tư có thể nhận định được đâu là giá trị thực của các mã cổ phiếu. Dựa vào các chỉ số này chúng ta có thể so sánh được giá trị của một cổ phiếu trên thị trường so với giá trị trong sổ sách. Từ đó đánh giá được tiềm năng sinh lời của cổ phiếu trong tương lai…

Trong phạm trù của một bài viết có thể có nhiều thuật ngữ mình chưa thể giải thích sâu sắc cho các bạn được. Mình sẽ liên tục cập nhật thêm các bài viết chi tiết với chiều sâu kiến thức ở mức tỉ mỉ hơn cho các bạn ở các bài viết khác. Hi vọng với khối lượng kiến thức ở bài viết này sẽ giúp các bạn có được góc nhìn tổng quan để đánh giá mức độ rủi ro cũng như tiềm năng của một cổ phiếu trên thị trường.